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我国离岸金融市场建设存在的问题分析

发布时间:2019-05-24 10:11

我国离岸金融市场建设存在的问题分析

离岸金融市场是全球金融一体化和金融自由化的产物。它突破了传统金融市场的国家属性,可以说是真正意义上的国际金融。早在1989年,中国就开始试行离岸金融业务。尽管离岸金融市场的建设在未来20年仍在继续,但尚未达到一定规模。与世界上成熟的离岸金融中心相比,中国境外金融市场建设仍存在较大差距。针对发展过程中存在的问题,我们应积极寻求解决方案并加以改进,以促进中国离岸金融市场的快速发展。

1中国离岸金融市场发展回顾

1.1离岸金融业务的初始阶段(1989-1994)

现阶段,只有一家招商银行开展境外金融业务,取得了很好的业绩。从1989年到1991年,招商银行的离岸资产总额从3073万美元迅速增长到2112万美元。离岸存款、贷款、业务利润等指标均快速上涨,离岸金融业务发展起步良好。 1994年,该银行的离岸存款达到3.2383亿美元,比1991年增长312.52%。离岸贷款达到4.3776亿美元,比1991年增长222.56%。离岸业务利润达到1346万美元,增长395.88超过1991年的百分比。离岸业务占银行业务的10%至15%。现阶段,各项离岸业务管理规章制度逐步完善,业务发展良好。

1.2离岸金融业务的快速增长阶段(1995-1998)

1994年后,中国工商银行深圳分行和中国农业银行深圳分行先后获准开立境外金融业务。 1996年5月,深圳发展银行和广东发展银行深圳分行也被允许成为处理离岸金融服务的规范。试点银行。截至目前,共有五家银行获准与中国人民银行和国家外汇管理局合作经营境外金融服务。 1997年,中国离岸总资产、存款、贷款、利润为26.85亿美元、23.2亿美元、20.6亿美元、5747万元,其中招商银行离岸存款、贷款、利润为13.5亿美元、12 1亿美元、3999万,占离岸总数、贷款、的58.19%,分别为、58.74%和69.58%。 1998年,中国的离岸金融业务仍然不稳定。离岸存款、贷款、利润达到23.21亿美元,分别为、21.32亿美元和5177万美元。中国的离岸金融业务已初具规模。1.3离岸金融服务的清理和整改阶段(1999年 - 2002年6月)

1997年亚洲金融危机的爆发对东南亚经济产生了重大影响。对于以香港为主导的中国离岸金融业务来说,这无疑是一件好事。此外,上一阶段的盲目扩张和管理不善,离岸金融业务风险立即暴露,离岸资产质量持续恶化。 1999年初,中国人民银行不得不宣布暂停新的离岸资产业务。离岸业务进入清理整顿阶段,离岸业务发展也进入停滞和萎缩期。虽然离岸资产业务的清理整顿取得了很大进展,但离岸资产质量仍然十分严峻。

1.4中国境外金融业务的发展现状(2002年6月至今)

中国人民银行于2002年6月11日重新开放境外融资,并批准了交通银行、招商银行、浦东发展银行、深圳发展银行开设境外金融业务。自2002年10月以来,国家外汇管理局先后批准了24省直辖市、直辖市境外投资外汇管理试点管理。同年5月22日,试点计划扩展到全国。 2005年8月,深圳发展银行和招商银行获得中国银行业监督管理委员会批准,成为首批设立境外担保业务的中资银行。这也是中国政府推动离岸金融业务发展的有力措施。

2中国离岸金融市场存在的问题

2.1整体业务运营发展不全面

首先,中国境外金融业务的业务范围有限,而且不多元化。根据中国离岸银行业务管理规定,中国境外银行可以开展业务,包括外汇存款、,外汇贷款、,银行间外汇贷款、国际结算。发行大量可转让单证、外汇担保和咨询、见证业务。但是,从实际情况看,目前,中国离岸银行的业务阶段仍然停留在传统的存款、贷款和国际结算上,并且仍然专注于国际结算和低风险贸易融资的发展。主要服务对象仅限于海外。香港,澳门和台湾只有一小部分中资机构和海外公司,而欧洲经济发达地区的客户数量较少,如欧洲、和、。

其次,近年来中国境外银行的离岸业务增长速度相对较快,但总体规模仍然不够大,远远超出了国外离岸银行的规模。自2002年离岸银行业务全面恢复以来,中资银行的离岸业务已有不同程度的增长。各类中资银行离岸银行资产总额为、,存款和国际结算业务余额增加很多。整体业务增长率相对较快。其中,国际结算业务增长最快。但当它与世界离岸金融中心保持一致时,我们中资银行离岸金融业务的整体规模仍然很小。2.2政府积极建立离岸金融中心的积极性不够高,支持不足。

我国离岸金融市场建设存在的问题分析

政府的离岸银行业务政策是不够的。在经营离岸业务时,中国的中资银行在整体外部环境中并未放松。跨国经营和跨境交易没有太多政策让步,也没有税收优惠制度。但是,任何国家的离岸银行都不能在恶劣的外部环境中发展良好。因此,中国应积极为离岸银行营造宽松有利的外部商业环境。实践证明,成功建立国家离岸金融中心必须得到政府的积极支持。目前,中国的银行尚未获得足够的政府财政政策,利率和汇率控制仍然比较严格,政府在中国建立离岸金融中心的作用仍然不明显。 2.3中国尚未建立完善的离岸金融监管体系,金融监管力度不够强。

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